Ouvrir un Compte chez Orange Bank : Bonus, Avis et Comparatif


Ajouter une corde à son arc en se lançant dans les services bancaires, c’est le pari qu’a fait l’opérateur Orange en signant, en 2016, un accord avec Groupama en vue de développer un service de banque innovant, 100% mobile. Afin d’atteindre son objectif des 2 millions de clients d’ici 2025, l’opérateur n’a pas hésité à se servir de sa base client en offrant un bonus de 40€ à ses abonnés Orange et Sosh, en plus d’un bonus attractif de 80€ pour toute ouverture de compte. Malgré tout cette nouvelle banque en ligne s'attaquait à un marché dominé par Boursorama et ING Direct. Alors un an après le lancement d’Orange Bank, le 2 novembre 2017, les services de la banque en ligne qui se voulait révolutionnaire ont-ils séduit ?

Orange Bank en résumé

VISA CLASSIC
COMPTE COURANT 0 € / an
TARIF CARTE 0 € / an

(5€ / mois si moins de 3 paiements par mois)
VISUEL CARTE
TYPE DE CARTE Débit immédiat ou différé

Possibilité d'obtenir une carte à autorisation systématique
CONDITIONS DE REVENUS Aucune
DOMICILIATION Non
BONUS 80 €

+80 € pour les clients Sosh
TOTAL GRATUIT !

(à condition d'effectuer au moins 3 paiements par mois)


L'avis d'EnLigne.top

On ne peut pas dire que les débuts aient été faciles pour le petit nouveau sur le marché des banques en ligne : après de nombreux reports de lancement suites à des problèmes techniques et logistiques, Orange Bank a dû également faire face aux réclamations des premiers clients qui ont rencontré des difficultés lors de la souscription. Problème rapidement résolu et qui n’a pas empêché le groupe d’enregistrer 30 000 utilisateurs dès sa première semaine d’existence. Aujourd’hui, Orange Bank se positionne plutôt bien malgré des services bancaires incomplets. Manquent à l’appel les services compte joint, carte de crédit haut de gamme et possibilité d’ouverture d’un livret A. Cela dit, si aucun de ces services ne vous est utile, Orange Bank peut parfaitement devenir votre banque principale car elle propose, en tous les services essentiels, disponibles sur une application mobile à des tarifs abordables qui ne sont pour autant pas les plus bas du marché. Le service client est également assez performant avec un numéro de téléphone dédié et chat ouvert 24h/24 et 7j/7, même si les réponses sont parfois automatiques et donc un peu légères.

Points forts

  • Compte bancaire et carte de crédit 100% gratuits
  • Pas de conditions de revenus minimum
  • 80 euros offerts pour toute ouverture de compte + 40 euros clients Orange/Sosh
  • Une application pour gérer son argent partout et un solde qui s’actualise instantanément

Points Faible

  • 3 paiements par mois, ça peut vite s'oublier...
  • Service bancaire limité (un seul choix de carte de crédit, pas de livret A)
  • Services peu adaptés aux clients mobiles à l’étranger
  • Coûts élevés en dehors des actes de gestion courante

Orange Bank c'est

  • En mars 2018, 100 000 clients
  • 600 à 700 salariés
  • 1 site internet et 1 appli

Service Client

  • Les conseillers Orange Bank sont disponibles du lundi au samedi de 8h à 20h par téléphone, 24h/24 sur le chat, sur les réseaux sociaux ou encore dans une des 140 boutiques Orange Bank qui ne dispensent que du conseil.

En Comparaison

  • Hello Bank : minimum de 1000 euros de revenus nets mensuel
  • ING Direct : carte premium dès 1200 euros de revenus nets mensuel avec domiciliation. Contre 1800 euros sans condition pour Boursorama
  • La Banque Postale : carte classique plus compte courant à 52 euros par an.

Carton Rouge

Bien que s'affichant comme gratuite, Orange Bank jouera sans doute sur le fait qu'il faut réaliser au moins trois paiements chaque mois pour éviter de se voir facturé 5 euros de frais de carte.

Orange Bank les promettait flexibles mais visiblement, les plafonds de paiements seraient plutôt rigides… Contrairement à ce qu’annonçait Orange, de nombreux clients ont pu expérimenter des plafonds pas suffisamment adaptés à leurs revenus et quasi impossible à modifier. Soyez bien sûr de l’utilisation que vous aurez de cette banque avant de souscrire !

Orange Bank - Frais et cartes bancaires

Frais de tenue de compte

Orange Bank vous permet d’ouvrir un compte bancaire sans aucun frais de tenue de compte annuels, à condition d’effectuer au moins trois paiements par mois avec votre carte. Si tel n’était pas le cas, les services vous seraient facturés 5€. Avec un dépôt minimum de 50€ à l’ouverture du compte, vous pourrez bénéficier d’un carnet de chèque, de chèques de banques et d’une carte de crédit.

Cartes Bancaires

Contrairement à ses concurrents, Orange Bank ne propose qu’une seule carte de crédit. Pas de carte gold ou premier, une unique Visa Classic qui a toutefois ses avantages : en plus du débit immédiat ou différé, la carte Orange Bank peut être bloquée ou débloquée à tout moment depuis l’application en cas de vol ou de perte, son code secret est personnalisable, elle permet les virements par SMS et l’affichage instantané des dépenses. A moins de voyager souvent ou de vouloir des plafonds de dépenses importants, cette carte de crédit convient donc à tout un chacun. Attention encore une fois au plafond de paiement qu'il n'est pas simple de faire modifier.

International

Qu’ils voyagent pour le travail ou pour le plaisir, les globe-trotters devront faire attention à l’utilisation de leur carte à l’étranger. En effet Orange Bank applique des frais de 15€ sur les changes effectués en dehors de la France, ainsi qu’une commission représentant 2% du montant retiré dans les distributeurs de billets étrangers. De même, pour effectuer des virements depuis l’étranger vers la France, Orange Bank facture ses services 25€ et 15€ s’il s’agit de recevoir un virement. A ce prix, mieux vaut avoir pris ses précautions avant le départ.

Livret Orange Bank

Si la banque en ligne a choisi de ne pas faire figurer les assurances vie et plan épargne au tableau de ses offres, elle a cependant créé un livret qui, soyons francs, pourrait bien être le meilleur sur le marché actuel. A condition d’être déjà utilisateur, vous pourrez ouvrir ce livret Orange Bank entièrement gratuit, sans plafond de dépôt et surtout au taux très compétitif de 1%. L’argent est ensuite disponible immédiatement et peut être viré gratuitement sur votre compte Orange Bank depuis l’application.

Assurance moyen de paiement

Cette assurance gratuite couvre votre carte, votre chéquier et votre téléphone en cas de perte ou de vol. Elle va de pair avec une assurance complémentaire gratuite au choix : protection de l’identité, protection des achats ou protection de la vie courante.

Orange Bank - Comparatif

Si vous hésitez encore entre deux banques en ligne, il est primordial que vous connaissiez bien vos besoins et habitudes, mais pour vous aider, voici un comparatif rapide des services Orange Bank et de ceux de ses principaux concurrents.

Orange Bank et Boursorama

Sans conditions de revenu minimum, Orange Bank s’adresse a priori aux personnes sans emploi ou gagnant moins de 1000€ par mois, le seuil minimum pour obtenir une carte de crédit Boursorama. Attention cependant aux plafonds de retraits et de paiements qui s’adaptent aux revenus… Boursorama sera cependant parfaite pour une personne gagnant plus de 1000€ par mois avec les tarifs les plus compétitifs.

Orange Bank et Hello Bank

Leurs services sont relativement similaires si ce n’est des frais de change nettement inférieurs chez Hello Bank, ce qui plaira aux voyageurs. Hello Bank a cependant des tarifs plus élevés pour certaines opérations extraordinaires.

Orange Bank - Contact et documents utiles

  • Service Client : à voir sur votre espace client suivant les problématiques rencontrées.
  • Brochure Tarifaire .
  • Les services bancaires Orange Bank

    Du fait de son lancement récent, Orange Bank s'appuie sur les dernières nouveautés technologiques et surtout sur son application mobile.

    Paiement Mobile

    Facile et rapide, ce moyen de paiement est plébiscité par les consommateurs d’aujourd’hui et Orange l’a compris. Propriétaire d’un Smartphone sous Android, vous devrez obligatoirement être client Orange pour pouvoir passer en caisse avec votre téléphone. Si vous avez un iphone en revanche, il suffit de télécharger Apple Pay pour utiliser cette fonctionnalité.